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Límite de transferencias bancarias en España: Máximos por banco y hacienda

Límite de transferencias bancarias en España: Máximos por banco y hacienda

Última actualización: 19 de enero de 2024 Autor:

Conocer el límite de las transferencias en España puede ahorrarte un buen susto con la Agencia Tributaria. Analizamos los máximos establecidos por cada banco en función del tipo de transferencia y te contamos como evitar problemas con Hacienda.

Las transferencias bancarias han aumentado considerablemente en los últimos años y se han convertido en una de las operaciones más usadas por los clientes bancarios.

Esta situación ha provocado que tanto los bancos como Hacienda establezcan unos límites de transferencia para garantizar la seguridad y el control en los envíos de dinero.

¿Cuál es el límite de una transferencia bancaria?

Un máximo de 10.000€. Este es el límite marcado por Hacienda para transferir dinero sin declarar. En el caso que se quiera declarar, el límite máximo de una transferencia bancaria varía en función del banco emisor desde el que se realiza.

El límite máximo sin declarar en las transferencias internacionales también es de 10.000€. En el caso de pasar cualquiera de los límites anteriores se debería presentar el Modelo S1 (Informa sobre entradas y salidas de capital en España y dentro de ella)

Hacienda y los máximos establecidos

Cuando se supera el máximo establecido sin declarar se tiene que presentar el modelo S1 de la Agencia Tributaria. Este modelo sirve para notificar la entrada y salida de dinero desde España a un país extranjero o al revés. Igualmente, también se usa para informar de movimientos de dinero en todo el territorio español.

El Modelo S1 deben presentarlo todas las personas que realicen movimientos de efectivo mayores a 10.000€ de carácter internacional o las personas que hagan traslados de dinero mayores a 100.000€ a nivel nacional.

En caso de no presentar dicho modelo, Hacienda puede aplicar sanciones en forma de multas que van desde un mínimo de 600€ hasta un máximo de 150.000€.

Límites de transferencias bancarias por bancos

Además de Hacienda, los bancos también establecen un límite máximo en las transferencias bancarias. Este límite varía en función de aspectos como el tipo de cliente, el tipo de transferencia o cada cuanto se hace.

Lista de máximos por transferencia en cada banco de España

Máximos establecidos de transferencia por cada banco
Banco Máximo establecido
ABANCA Sin límite establecido
Bankinter Máximo 15.000€ en transferencias urgentes y máximo de 50.000€ en transferencias ordinarias
BBVA Máximo de 15.000€ por transferencia y máximo diario total de 30.000€
Deustche Bank Máximo de 3.000€ para inmediatas y total máximo diario de 25.000€
EVO Banco Máximo diario de 10.000€ que se puede modificar
Kutxabank Sin límite establecido
ING Direct Máximo de 50.000€ en cuentas corrientes y máximo de 150.000€ en la Cuenta Naranja
Banco Santander Máximo de 6.000€ modificable hasta 30.000€
Openbank Límite de 6.000€ para inmediatas y total máximo diario de 25.000€
Unicaja Sin límite establecido
Banco Sabadell Sin límite para ordinarias pero un máximo de 15.000€ para transferencias inmediatas
Bnext Máximo de 1.000€ por operación y por día. Límite de 5.000€ al mes
Revolut Límite máximo de 100.000€ para operaciones en euros. Depende de la divisa
N26 Sin límite para transferencias ordinarias y con un máximo entre 2.000€ y 1000€ para inmediatas
Pibank Límite de 50.000€
Ibercaja Máximo de 15.000€ para transferencias inmediatas
Cajamar Máximo de 15.000€ para transferencias inmediatas
Imaginbank Sin límite establecido

Escrito por:

Periodista financiero independiente
Aitor Pereira es un periodista independiente especializado en el sector financiero con varios años de experiencia. Forma parte del equipo de redacción de contenido de Cuentabancaria.

Preguntas frecuentes sobre el límite de las transferencias

El máximo establecido en la ley 7/2012 en España establece un límite de 10.000 euros para cualquier movimiento de dinero en el territorio nacional.

Si se supera el límite de 10.000€ tendrás que presentar el Modelo S1 de la Agencia Tributaria o desclararlo en la declaración de la renta.

Para las transferencias entre familiares el máximo establecido es de 6.000 euros. Aunque la ley establece 10.000 euros, los pagos a partir de 3.000€ podrán ser investigados.

Introducción a las transferencias bancarias